本文目錄一覽：

• 1、哪種交易,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)備
• 2、金融機(jī)構(gòu)對于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑可疑交易報(bào)告
• 3、哪些交易屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告的大額交易
• 4、哪種交易,銀行金融機(jī)構(gòu)右不報(bào)告

哪種交易,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)備

一）報(bào)備辦法。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)管理制度； 銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)中心（以下簡稱銀登中心）應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀監(jiān)會相關(guān)要求，制定 并發(fā)布信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)規(guī)則和操作流程，并及時報(bào)送銀監(jiān)會備案。

大額交易銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告的是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

【答案】：A 單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金結(jié)售匯屬于報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的大額交易。

金融機(jī)構(gòu)對于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑可疑交易報(bào)告

1、十一）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。

2、最典型的就是大額款項(xiàng)頻繁進(jìn)出，其他的就是久懸不動的賬戶突然啟動，且有大額資金進(jìn)出。

3、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

哪些交易屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告的大額交易

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易：（一）當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

2、【答案】：A A《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》對大額交易進(jìn)行了明確規(guī)定，單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的轉(zhuǎn)賬為大額交易。

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：（一）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

哪種交易,銀行金融機(jī)構(gòu)右不報(bào)告

交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民 *** 、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。（4）金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。

大額交易銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告的是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

這個好多都不可以報(bào)告的，因?yàn)槟氵@些基金公司他都有注冊的。

信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)遵守“報(bào)備辦法、報(bào)告產(chǎn)品和登記交易”相關(guān)要求 （一）報(bào)備辦法。

【答案】：A 單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20 萬元以上的現(xiàn)金結(jié)售匯屬于報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的大額交易。